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这样买基金,收益率提升了一倍多

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  • TA的每日心情
    开心
    2017-11-28 18:28
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    发表于 2016-11-16 13:41:29 | 显示全部楼层 |阅读模式
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    hello,上次聊慧定投时,我说发现一个定投办法,可以显著提高收益率。

    今天就来聊聊它。

    这个定投的方法呢,叫做价值平均法,一个美国人发明的。

    我用十几支基金验证了一番,收益率都有明显的提升,平均升幅达到了51%。最差的一支也有20%多,最好的一支,足足提升了1.08倍。

    让我乱激动了一把。

    一、

    首先讲讲原理吧,很简单、快速过一下~

    价值平均计划,目标是让基金市值每月增长固定的额度。比如说,2000元~~

    1月买入2000元X基金,2月账上金额要达到2000*2=4000元。

    如果这时基金已经涨了200元,我们买入1800元就可以了;同样,如果跌了500元,我们就买入2500元。

    如果基金狂涨2300元,总额已经超过了4000元,那这个月就一分不投。

    然后依次这么下去,3月份的市值目标是6000元、4月是8000元、5月的....6月的...

    总之,以市值为准绳,超过了就按兵不动,缺多少则补多少。

    这就是一个反人性的规则嘛,越跌越买,涨了反而要少买,甚至要停手,执行起来超痛苦的。

    那么、值得么?

    二、

    为了验证疗效,我用十几支基金做了一个对比表格,包括A股的、港股的、美股的、一支油气指数、一支黄金指数、一支房地产指数。


    基本上
    方方面面都考虑进去了...

    设定的条件都是定投2000元,只买、不卖;




    图请放大了看,信息量太大,小图根本看不清

    屏幕快照 2016-11-15 下午8.45.18.png


    可以看出,不管是哪种基金,价值平均法表现都挺亮眼的。

    在这里插一句,我做这张定投表格,使用的辅助工具,叫智投星。是偶然在网上发现的,目前重度沉迷中~

    智投星创始人是原阿里的一位算法工程师,它可以回测定投的历史收益,还可以设定一些智能定投的计划,比如应该啥时投、投多少之类。

    然后,它最吸引我的一点是,可以把生成的任何一个智能定投计划,通过微信公众号、短信和邮件进行自动提醒。


    WechatIMG5.jpeg


    我刚开始使用1个多月,指令还很简单


    这个功能我觉得真的很牛,解决了普通人玩不好智能定投的一大痛点,而且可选的定投策略很多,有火的潜力~

    纯友情推荐,百度搜索「智投星」,或者关注它的公众号就可以用了。具体细节,大家自己体验,不一一介绍。

    回到正文。

    三、

    如果细心看上面的表格,应该能发现,价值平均法虽然神奇,但也不是完美无缺的。比如——

    虽然它的收益率提高了很多,但实际拿到手的收益,却反而变少了呢。

    比如博时主题行业混合,用傻瓜式定投11年,共投入本金28万,收益63万;如果用价值平均法定投,实际收益只有37万多一点,因为投入的本金只有不到10万元。

    我觉得,这就是价值平均法的一大缺陷——

    因为它越跌越买的属性,如果选了一支比较优质的基金,定投了几年,会筹集到一大批便宜的筹码,之后你基本就不用再买入了...因为市值的增长已经远远超过了目标...

    比如上面表格里这十支中的好几支,已经有两年多没有投入一分钱了...

    买的少,赚的钱自然也不会多,菜刀再快,奈何没菜可切吖。

    如何提高实际收益?我想了几个解决方法:

    一是价值平均法辅以傻瓜式定投。开个额外的账户,每当计划要你按兵不动时,你就傻瓜式定投一次。

    二是每个月定投的金额持续增长,比如每月的市值目标增加个1%,多积累一点筹码,让雪道上的雪再厚一点、再湿一点;

    三是如果你发现已经好久没让你买入了,而且盈利已经非常多,那就先获利了结吧。

    重新开始新一轮的定投。

    ...

    但是,话说回来了,什么时候算是「盈利已经足够多」呢?

    这又是另一个世纪难题了…╮(﹀_﹀)╭


    PS:刚巧今天看到雪球的蛋卷基金出了个「蛋定投」,核心卖点就是帮你自动止盈,解决「定投基金什么时候卖」的难题。

    打算考察考察,如果足够好玩,过段时间在公众号写写~


    微信公众号:越女事务所
    欢迎关注,感受金钱最大的善意。


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  • TA的每日心情
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    发表于 2016-11-16 14:33:53 | 显示全部楼层
    我仔细看了一遍,似乎有道理,顶。
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    发表于 2016-11-16 14:37:20 | 显示全部楼层
    这个方法不错,我研究下。
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    发表于 2016-11-16 16:09:18 | 显示全部楼层
    我看过这方法,但用此法能成功达到目的的前提是必须选一支比较优质的基金,万一是个扶不起的阿斗那就玩完了。

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    你没仔细看,那个智投星里有基金排行,可以选择好的基金  发表于 2016-11-16 16:12
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    2017-3-17 21:43
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    发表于 2016-11-16 17:38:19 | 显示全部楼层
    过来学习一下
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    发表于 2016-11-17 08:50:33 | 显示全部楼层
    狂野的狼al 发表于 2016-11-16 14:37
    这个方法不错,我研究下。

    实话说我看的很仔细,并且在看这文章之前我就研究过蛋定投,这方法理论上确实很好,但没人敢保证买的基金就一定是好基金,哪怕有基金排行,那也只能说明过去。所以呢,万劫不复的小概率事件还是存在的。
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    2016-11-24 19:12
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    发表于 2016-11-17 15:18:23 | 显示全部楼层
    没有人因为10倾家荡产,却有很多人因为10元发家致富,全球最流行的投资,门槛极低,只需10元就可操作,权威认证,加微:mxy8221
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    2016-11-29 22:31
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    发表于 2016-11-19 22:35:56 | 显示全部楼层
    过来学习啦
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    发表于 2016-11-20 21:37:47 | 显示全部楼层
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    发表于 2016-11-23 14:09:38 | 显示全部楼层
    代表米咖网 来学习下~
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